證期局表示，國外多重資產型基金

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算是極主流的商品，但名稱不一，有些叫混合型、多重資產、平?型都有，至於設定到期日基金，即是會在基金名稱上看見到期日或存續期間，如2036年、20年基金等，投資人投資後仍是可以贖回，只是業者提供到期日，即有一段較長時間可投資配置，也就可給予投資人比較高的預期報酬率，但投資收益並不保證。

證期局主秘蔡麗玲即表示，現行各類基金可能都會規定持股比重一要達多少比率，例如平?型基金持股比率必須在基金淨值的10～90％，但若有到期日型的基金，可能一開始股票要多一點，以增加投資收益，之後債券或固定收益型商品比重可能逐年提高，到最後可能要增加類現金資產，以利變現，這次即是開放具有到期日的基金，可以在到期前一段期間免受相關投資限制。

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投信業進軍退休金市場，再增新武器。金管會8日宣布，開放投信業者可募集「多重資產型基金」，即可同時投資股票、債券、基金受益憑證、不動產投資信託基金（REITs）及其他金管會核准可投資項目

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，只要單一種資產不要逾基金淨值70％即可，有助投信業者更靈活投資，達到協助民眾規劃退休金的需求。

金管會日前預告投信基金管理辦法修正條文，開放多重資產型基金，同時為了鼓勵投信業者提供適合退休理財規劃的基金商品，增加基金投資彈性，也新增基金若有約定到期日，則可在投資信託契約中明訂，基金到期前一定期間內，如一年、半

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年、三個月等，可不受相關投資比重限制。

金管會也認為，這次開放多重資產基金並放寬到期前投資限

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制，有利業者未來推出生命週期型基金，即年輕時可以多買股票、多投資高風險型資產，中年開始持穩，到退休時可增加現金等安全性資產。

蔡麗玲也指出，新規定近日即會公告，據調查國內有16家投信有

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意將其現有的平?型基金「修約」，即可從股債平衡型基金改為多種資產型基金，同時也有27家表達有意新募集多重資產基金。

工商時報【彭禎伶、魏喬怡╱台北報導】
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